Nederlandse webshops moeten stoppen met verkoop cryptobonnen
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een krachtige waarschuwing afgegeven aan Nederlandse webshops: de verkoop van cryptobonnen is verboden. Deze maatregel volgt na een grondige controle door DNB en is bedoeld om het witwassen van geld en andere illegale praktijken te bestrijden.
Cryptovouchers verboden vanwege witwasrisico
Cryptobonnen zijn vouchers waarmee consumenten eenvoudig cryptocurrency zoals bitcoin (BTC) kunnen verwerven. Ze zijn populair doordat ze een laagdrempelige manier bieden om digitale valuta te kopen zonder een account bij een beurs. Maar dit gemak brengt ook gevaren met zich mee, omdat transacties met cryptobonnen minder makkelijk te traceren zijn, wat ze aantrekkelijk maakt voor illegale activiteiten.
Dat is ook de mening van De Nederlandsche Bank, ook wel bekend als DNB. De financiële toezichthouder houdt scherp toezicht op de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Volgens de bank vergroten cryptobonnen de mogelijkheid tot anonieme financiële transacties, wat het risico op crimineel misbruik verhoogt.
Toezichthouder Michel Oerlemans van De Nederlandsche Bank legt uit: "Het werkt net zoals een VVV-bon of cadeaukaart voor webshops als Bol en Amazon. Je kunt bijvoorbeeld voor de feestdagen ook een cryptocadeaubon aan vrienden of familie geven. Daar staat geld in euro's of dollars op. Je wisselt het in voor cryptomunten die dan in je wallet komen."
DNB ziet voldoende aanleiding om webshops die deze bonnen aanbieden aan te pakken. Zij worden min of meer gedwongen om de verkoop te staken, zoals blijkt uit het cryptonieuws. De Nederlandse centrale bank waarschuwt al langer voor het witwasgevaar bij cryptovouchers.
De vraag blijft echter of dit effectief gereguleerd kan worden. De vouchers zijn namelijk anoniem. Als ze van hand tot hand gaan en ingewisseld worden voor crypto, is het volstrekt onduidelijk wie de schuldige is.
"Toch denken we dat het kan. We zien de achterdeuren openstaan," aldus Oerlemans.
DNB waarschuwt en deelt stevige boetes uit aan webshops
Niet alleen witwassen is een bekend gevolg van het gebruik van cryptovouchers. Ze kunnen mogelijk ook ingezet worden voor de aankoop van wapens, vastgoed of drugs. Aldus De Nederlandsche Bank op hun officiële website. Bij constatering van witwaspraktijken is het een zaak voor de Fiscale inlichtingen- en opsporingsdienst (FIOD) en het Openbaar Ministerie.
Webshops hebben in het verleden miljoenen verdiend aan de verkoop van cryptobonnen, maar worden nu geconfronteerd met strenge handhaving. DNB is steeds strenger in het naleven van de Wwft. De toezichthouder heeft inmiddels al tien webshops gewaarschuwd. Zij werkten samen met niet-geregistreerde voucher aanbieders. Alle tien zijn gestopt met de verkoop van deze cryptobonnen, aldus DNB.
In het verleden heeft de centrale bank forse boetes moeten uitdelen. Miljoenenboetes voor banken die onvoldoende controleerden op witwassen. De Volksbank, eigenaar van SNS en ASN Bank, kreeg vorig jaar al een boete van €4,5 miljoen. Ook dit jaar lijkt het erop dat grote banken te maken krijgen met sancties voor hun lakse beleid. ABN AMRO, Rabobank en ING kwamen vooralsnog weg met een waarschuwing.
OKX viert de historische stijging van de bitcoin koers en geeft €100.000 weg aan Nederlanders. Ontvang gratis crypto, tussen de €40 en €270 in bitcoin. OKX is wereldwijd de op één na grootste crypto-exchange en momenteel de goedkoopste bitcoin beurs van Nederland. Meld je deze week gratis aan en ontvang je gratis bitcoinbonus.
🚀 €40 bitcoin pakken
Deze aanbieding is beperkt beschikbaar.
